02 Червня 2026 Новини
Національний банк України посилює контроль за тим, як банки та фінансові компанії здійснюють фінансовий моніторинг своїх клієнтів. Регулятор оновив правила нагляду, щоб зробити систему більш ефективною, наблизити її до європейських стандартів та усунути низку практичних прогалин, які виникали під час роботи фінансових установ.
Одне з ключових нововведень – ризик-орієнтований підхід до перевірок. Відтепер НБУ регулярно оцінюватиме рівень ризику кожного банку та фінансової установи, а результати такої оцінки впливатимуть на частоту та формат контролю. Окрема увага приділятиметься тому, наскільки ефективно працюють внутрішні системи запобігання відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим зловживанням.
Також спрощується взаємодія установ із регулятором після проведення перевірок. Банки більше не будуть автоматично зобов’язані подавати плани усунення недоліків після дистанційного нагляду – така вимога виникатиме лише за окремим рішенням НБУ.
Серед інших змін – розширення можливостей використання електронних підписів, удосконалення процедур проведення перевірок під час воєнного стану, врегулювання механізму оскарження професійних висновків регулятора та оновлення форм звітності для банків і фінансових компаній.
Для клієнтів це означає подальше посилення уваги банків до походження коштів, фінансових операцій та перевірки ризикових транзакцій, а для самих установ – необхідність ще ретельніше дотримуватися вимог законодавства та міжнародних стандартів.
Поділитись:
Ми перетелефонуємо Вам протягом робочого дня
