02 июня 2026 Новости
Национальный банк Украины ужесточает контроль за тем, как банки и финансовые компании осуществляют финансовый мониторинг своих клиентов. Регулятор обновил правила надзора, чтобы сделать систему более эффективной, приблизить ее к европейским стандартам и устранить ряд практических пробелов, возникающих при работе финансовых учреждений.
Одно из ключевых новшеств – риск-ориентированный подход к проверкам. Теперь НБУ будет регулярно оценивать уровень риска каждого банка и финансового учреждения, а результаты такой оценки будут влиять на частоту и формат контроля. Отдельное внимание будет уделяться тому, насколько эффективно работают внутренние системы предотвращения отмывания средств, финансирования терроризма и других финансовых злоупотреблений.
Также упрощается взаимодействие учреждений с регулятором после проведения проверок. Банки больше не будут автоматически обязаны представлять планы устранения недостатков после дистанционного надзора – такое требование будет возникать только по отдельному решению НБУ.
Среди других изменений – расширение возможностей использования электронных подписей, усовершенствование процедур проведения проверок во время военного положения, урегулирование механизма обжалования профессиональных выводов регулятора и обновление форм отчетности для банков и финансовых компаний.
Для клиентов это означает дальнейшее усиление внимания банков к происхождению средств, финансовых операций и проверке рисковых транзакций, а для самих учреждений — необходимость более тщательного соблюдения требований законодательства и международных стандартов.
Поделиться:
Мы перезвоним Вам в течение рабочего дня
